24 نشاطا إجراميا عوائدها تصنف غسيل أموال
الجمعة - 11 نوفمبر 2016
Fri - 11 Nov 2016
حدد المستشار القانوني في مؤسسة النقد العربي السعودي «ساما» الدكتور علي السفياني 24 نشاطا يعد الاشتغال بالأموال الناتجة عنها ضمن عمليات غسل الأموال، منها القرصنة والابتزاز، لافتا إلى أن عمليات غسل الأموال تنتج عنها آثار سياسية، واجتماعية، واقتصادية عدة.
وأوضح السفياني خلال دورة «مفهوم الصناعة المصرفية في التنمية الاقتصادية» التي نظمها المعهد المالي أخيرا في الخبر أن الهدف من وراء غسل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة يتمثل في تغيير الصفة الأصلية لهذه الأموال، وزيادة الصعوبة في معرفة مصدرها، وفي إمكان تعقبها من قبل الجهات الأمنية، إلى جانب إعادة تدويرها لتبدو أنها مشروعة ومن مصدر مشروع، بالإضافة إلى إعادة دمج واستثمار هذه الأموال في أعمال اقتصادية مشروعة.
1 تمويل الإرهاب.
2 الجرائم المنظمة والعابرة للحدود.
3 الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية.
4 تهريب المسكرات أو تصنيعها أو المتاجرة بها أو ترويجها.
5 التزييف.
6 التزوير.
7 الرشوة.
8 تهريب الأسلحة والذخائر أو المتفجرات أو تصنيعها أو الاتجار فيها.
9 القوادة أو إعداد أماكن الدعارة والاستغلال الجنسي.
10 الاتجار بالبشر.
11 القرصنة والابتزاز.
12 الاختطاف وأعمال التقييد وأخذ الرهائن.
13 القتل وإحداث جروح بدنية جسيمة.
14 جرائم البيئة.
15 السلب أو السطو المسلح.
16 السرقات.
17 النصب والاحتيال.
18 الاختلاس من الأموال العامة أو الخاصة.
19 مزاولة الأعمال المصرفية بطريقة غير نظامية.
20 الوساطة في أعمال الأوراق المالية بدون ترخيص.
21 ممارسة الوساطة في أعمال التأمين بدون ترخيص.
22 الغش في الأصناف والأوزان والأسعار وتقليد السلع، والتستر التجاري.
23 التهريب الجمركي.
24 التهرب الضريبي.
الآثار المترتبة على عمليات غسل الأموال
الآثار الاقتصادية
1 الإضرار بعمليات الخصخصة.
2 إرباك الأسواق المالية.
3 اختلال عرض النقد.
4 إضعاف المصارف والبنوك.
5 الإضرار بالسمعة والعواقب الدولية.
الآثار الاجتماعية
1 عدم توفير فرص عمل حقيقية وتفاقم البطالة.
2 انتشار الفساد الوظيفي وشراء الذمم.
3 صعود عصابات الجرائم الهرم الاجتماعي.
الآثار السياسية
1 انتشار الفساد السياسي والإداري واستغلال النفوذ.
2 الإضرار بسمعة الدولة أمام الهيئات الدولية المانحة للمساعدات.
3 إمكان تمويل المنظمات الإرهابية مما يؤدي إلى زعزعة الأمن والاستقرار.
4 تسرب غاسلي الأموال للمجالس الشعبية والنيابية وتمتعهم بحصانة.
وأوضح السفياني خلال دورة «مفهوم الصناعة المصرفية في التنمية الاقتصادية» التي نظمها المعهد المالي أخيرا في الخبر أن الهدف من وراء غسل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة يتمثل في تغيير الصفة الأصلية لهذه الأموال، وزيادة الصعوبة في معرفة مصدرها، وفي إمكان تعقبها من قبل الجهات الأمنية، إلى جانب إعادة تدويرها لتبدو أنها مشروعة ومن مصدر مشروع، بالإضافة إلى إعادة دمج واستثمار هذه الأموال في أعمال اقتصادية مشروعة.
1 تمويل الإرهاب.
2 الجرائم المنظمة والعابرة للحدود.
3 الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية.
4 تهريب المسكرات أو تصنيعها أو المتاجرة بها أو ترويجها.
5 التزييف.
6 التزوير.
7 الرشوة.
8 تهريب الأسلحة والذخائر أو المتفجرات أو تصنيعها أو الاتجار فيها.
9 القوادة أو إعداد أماكن الدعارة والاستغلال الجنسي.
10 الاتجار بالبشر.
11 القرصنة والابتزاز.
12 الاختطاف وأعمال التقييد وأخذ الرهائن.
13 القتل وإحداث جروح بدنية جسيمة.
14 جرائم البيئة.
15 السلب أو السطو المسلح.
16 السرقات.
17 النصب والاحتيال.
18 الاختلاس من الأموال العامة أو الخاصة.
19 مزاولة الأعمال المصرفية بطريقة غير نظامية.
20 الوساطة في أعمال الأوراق المالية بدون ترخيص.
21 ممارسة الوساطة في أعمال التأمين بدون ترخيص.
22 الغش في الأصناف والأوزان والأسعار وتقليد السلع، والتستر التجاري.
23 التهريب الجمركي.
24 التهرب الضريبي.
الآثار المترتبة على عمليات غسل الأموال
الآثار الاقتصادية
1 الإضرار بعمليات الخصخصة.
2 إرباك الأسواق المالية.
3 اختلال عرض النقد.
4 إضعاف المصارف والبنوك.
5 الإضرار بالسمعة والعواقب الدولية.
الآثار الاجتماعية
1 عدم توفير فرص عمل حقيقية وتفاقم البطالة.
2 انتشار الفساد الوظيفي وشراء الذمم.
3 صعود عصابات الجرائم الهرم الاجتماعي.
الآثار السياسية
1 انتشار الفساد السياسي والإداري واستغلال النفوذ.
2 الإضرار بسمعة الدولة أمام الهيئات الدولية المانحة للمساعدات.
3 إمكان تمويل المنظمات الإرهابية مما يؤدي إلى زعزعة الأمن والاستقرار.
4 تسرب غاسلي الأموال للمجالس الشعبية والنيابية وتمتعهم بحصانة.
الأكثر قراءة
"سدايا" تطلق أداة التقييم الذاتي لأخلاقيات الذكاء الاصطناعي عبر منصة حوكمة البيانات الوطنية
الشركة السعودية للكهرباء وجامعة الملك عبدالله للعلوم والتقنية (كاوست) تدعمان المملكة لتحقيق أهدافها في خفض الانبعاثات الكربونية عبر تقنية جديدة في رابغ
جامعة الأعمال تطلق أيام كلية ادارة الأعمال بأكثر من ٥٠ خبير ومؤثر ينقلون تجاربهم في التقنية والابتكار والاستدامة
بي دبليو سي الشرق الأوسط توافق على استحواذ على شركة إمكان التعليمية للخدمات الاستشارية لتعزيز استثماراتها في مجال تطوير التعليم وتنمية المهارات في المنطقة
الزكاة والضريبة والجمارك تدعو وسطاء الشحن إلى الاستفادة من الخدمات الجمركية المقدمة في المنافذ البحرية
