حسن علي العمري

الأموال القذرة مفهومها ومصادرها

الثلاثاء - 24 أبريل 2018

Tue - 24 Apr 2018

يرتبط هذا المفهوم بمتحصلات تتولد عن جرائم يسعى المجرمون والمحتالون من خلالها لتنمية ثرواتهم مع إخفاء المصدر الحقيقي لها، يقول أونوريه بلزاك (وراء كل ثروة عظيمة جريمة) فالأرباح الطائلة والمفاجئة وأحيانا غير المتصورة ما هي إلا نتاج لأموال استغلت من مصادر قذرة وغير شرعية، ليعاد بشكل أو بآخر استثمارها في بعض الأعمال الصحيحة لصرف النظر عن طريقة جلبها فكان غسل الأموال هو الوسيلة المستخدمة للوصول لهذه الغاية، ومفهوم الأموال القذرة يعبر عما تولد من مال نتيجة جرائم متنوعة كتجارة المخدرات بيعا وتهريبا أو التهرب غير القانوني من الضرائب وغيرها من الوسائل التي تستجلب بها الأموال للإثراء غير المشروع وتشكل في نظر القانون جريمة، كما يعبر عنه بالأشكال المقنعة والمتسترة بأي منحى بشري أحدث معاناة لدى فئة من الناس وبنى عليها الإجرام ثروته وعوائده.

وهناك تجارب دولية ومحلية تحضر في الأذهان عند الحديث عن هكذا شأن، فنجد من حاز ثروته وفقا لهذا المفهوم ذا حرص دائم على التبرعات للشأن الخيري ويظهر شخصيته على أنها قد بدأت مكابدة من الصفر، وأنها لطيفة، مثابرة وصابرة، ويحرص على ترسيخ مفاهيم النزاهة والاستقامة والخيرية في كل توجهاته، بينما واقعه وحقيقته أن ثروته وما تحت يده من أموال هي عوائد لأنشطته الإجرامية.

ولكي تصبغ هذه الأموال القذرة بصبغة شرعية يسعى أصحابها لإدخالها في أحد المصارف أو الأعمال مستفيدين من أي ثغرة يجدونها في أحد التشريعات أو فراغ تشريعي لم يعالج جوانب معينة ذات صلة، حتى لو وصل بهم الحد إلى شراء نفوذ رجال السياسة ليكونوا شركاء لهم أو يجعلوهم هم المجرمين، ورغم الجهود الكبيرة التي تبذلها منظمة (الفاتف) على مستوى العالم والمبادئ والقواعد التي تسعى لأن تلتزم بها الدول إلا أنها تواجه صعوبات معينة كعدم وجود أنظمة عالمية موحدة لمكافحة ذلك، والاختلاف والتمايز بين النظم المصرفية لمختلف الدول فضلا عن التعقيدات المصاحبة لمحاربة هذا الداء.

ولا يمكن لنا الربط بحال بين مفهوم الأموال القذرة وعوائد الأنشطة المتعلقة بمكافحة المخدرات فقط فما هي إلا جزء يسير من النشاطات المتعددة الأخرى، ولعل مقولة (إن أردت أن تسرق فامتلك بنكا) مثال صارخ لهذا الرأي.

وهذه الأموال لا تمارس عملياتها في الغالب الأعم بين الأفراد بل تحتاج إلى منظمات أو جماعات تعمل وفق تنظيم دقيق ومحكم مع سرية ومراوغة عالية تخفي حقيقتها وتظهر للآخرين مظهرا مثاليا يبهر من يتعامل معها ليقدم رؤسها للأجيال على أنهم نماذج تحتذى، ومع هذا فلا ينمو ويتزايد مثل هذا النوع من الجرائم سوى في البلدان التي تم إفساد مؤسسات الدولة وانهارت النزاهة بها وفق خطط كانت قد سعت هذه المنظمات لتنفيذها داخل تلك الدول عبر إفسادها لتوجههم بالتحكم في ذممهم بيعا وشراء، وسيتم الحديث في القادم عن مكافحة جريمة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية.

1 متحصلات الأموال القذرة مرتبطة بأنشطة لا أخلاقية كتجارة المخدرات وبيع الأسلحة والإرهاب والدعارة والفساد وتجارة الرقيق والاحتيال والبث غير المشروع والاتجار بالأشخاص وكافة صور التهريب

2 سعي الدول لتقنين تشريعات جديدة تسد منافذ تدفق هذه الأموال صورة جلية لسعيها للسيطرة على هذه الإشكالية ومحاربتها

3 تعد أنشطة بعض المؤسسات التجارية مثار شك عندما تزاول نشاطا معينا ثم تجدها تتعامل بأنشطة أخرى أو تجدها تتلقى وترسل تحويلات لدول أخرى

4 ليس بالضرورة أن تكون الأموال القذرة بكميات وأرقام كبيرة فقد يستفاد من الكميات القليلة كما يحدث في تنفيذ جرائم الإرهاب عند تفتيت هذه المبالغ

[email protected]