المصارف الكبرى تتفق على تأمين النظام المالي العالمي

اتفقت المصارف الكبرى في العالم على ضمان سلامة النظام المالي العالمي تحت ضغط سلطات تنظيم الأسواق، وذلك عبر القبول بالتخلي عن بعض الحقوق في الصفقات التي تبرم بالتراضي.
ويهدف الاتفاق الجديد الذي سيدخل حيز التنفيذ في الأول من يناير المقبل إلى تجنب وضع مثل الذي حدث عند إفلاس مصرف ليمان براذرز.
وقالت الهيئة الدولية للمقايضات والمشتقات المالية إن 18 مؤسسة مصرفية أمريكية وأوروبية وآسيوية هي الأكبر في العالم، ستقوم بتعديل قواعد عمل السوق الذي تبلغ قيمته سبعة آلاف مليار دولار من المنتجات المشتقة، لتجنب أن يؤدي إفلاس واحدة منها إلى انهيار النظام المالي العالمي.
والهيئة الدولية للمقايضات والمشتقات المالية “ايسدا” هي المؤسسة التي تمثل هذا القطاع.
وهي التي تتولى إجراء المفاوضات مع سلطات تنظيم الأسواق.
والمشتقات المالية هي “عقود تأمين” على أسهم وسندات ومؤشرات للبورصة أو مواد أولية مثل القمح والنفط وحتى النحاس، يجري التفاوض حولها مباشرة بالتراضي، وتقوم مؤسسات استثمارية “مصارف وصناديق استثمار وشركات تأمين وصناديق تقاعد” بمضاربات حولها.
وهدفها الأول هو أن تتيح للشركات حماية نفسها في مواجهة مختلف أشكال الأخطار المالية.
وهذا السوق غير المنظم، برهن على قوة تأثيره في 2008 عندما سرع الأزمة المالية.
فقد أدى إفلاس مصرف ليمان براذرز أكبر وسيط في سوق المشتقات المالية في سبتمبر 2008 إلى انهيار كبير لكل العقود المتعلقة بالمنتجة المشتقة مع المصرف.
وأشاع ذلك الفوضى في أسواق المال.
وقال الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إن خطة تتمتع بالصدقية ومعدة بشكل جيد للخروج من الأزمة لمصرف يواجه صعوبات يمكن أن تزيل الشعور بأن الحكومات ستهب لمساعدة المؤسسات الكبرى التي يمكن أن يؤثر إفلاسها على النظام المالي العالمي برمته.

المصارف التي ستطبق الاتفاق:

“بنك اوف امريكا” و”بنك اوف طوكيو- ميتسوبيشي” و”باركليز وبي ان بي باريبا” و”كريدي اجريكول” و”كريدي سويس” و”سيتيجروب” و”دويتشه بنك” و”جولدمان ساكس” و”جي بي مورجان تشيز” و”اتش اس بي سي” و”ميزوهي فايننشال جروب” و”مورجان ستانلي” و”نومورا” و”رويال بنك اوف سكوتلاند” و”سوسييتيه جنرال” واتحاد المصارف السويسرية “او بي اس” و”سوميتومو ماتسوي”.