البنوك ترفض التعامل مع الممتنعين عن الإفصاح
الاثنين، ١٥ أغسطس ٢٠١٦
أكد مسؤول مصرفي حق البنوك في رفض العلاقات البنكية مع العملاء الذين يمتنعون عن الإدلاء والإفصاح عن المعلومات الشخصية كافة أو المتعلقة بطبيعة نشاط العميل.
وأشار إلى أنه لا يجبر البنك بالدخول في علاقة بنكية غير واضحة المعالم بالنسبة له بالذات عند امتناع العميل، شخصا طبيعيا أو اعتباريا، عن الإدلاء بمعلومات بشفافية عالية حول التدفقات النقدية التي ترد إلى الحساب، وهو حق مكتسب للبنوك.
وبيّن الأمين العام للجنة الإعلام والتوعية المصرفية للبنوك السعودية طلعت حافظ لـ «مكة» أن كل التعاملات في البنوك تطبق الممارسات العالمية المعروفة فيما يتعلق بالرقابة على التعاملات المصرفية في عمومها سواء كانت إيداعات على حسابات جارية أو سحوبات من حسابات جارية، أو تحويلات مالية، كون هذه التعاملات المصرفية تبنى على قاعدة «اعرف عميلك».
وأشار إلى أنه لا يجبر البنك بالدخول في علاقة بنكية غير واضحة المعالم بالنسبة له بالذات عند امتناع العميل، شخصا طبيعيا أو اعتباريا، عن الإدلاء بمعلومات بشفافية عالية حول التدفقات النقدية التي ترد إلى الحساب، وهو حق مكتسب للبنوك.
وبيّن الأمين العام للجنة الإعلام والتوعية المصرفية للبنوك السعودية طلعت حافظ لـ «مكة» أن كل التعاملات في البنوك تطبق الممارسات العالمية المعروفة فيما يتعلق بالرقابة على التعاملات المصرفية في عمومها سواء كانت إيداعات على حسابات جارية أو سحوبات من حسابات جارية، أو تحويلات مالية، كون هذه التعاملات المصرفية تبنى على قاعدة «اعرف عميلك».