24 نشاطا إجراميا عوائدها تصنف غسيل أموال
الجمعة - 11 نوفمبر 2016
Fri - 11 Nov 2016
حدد المستشار القانوني في مؤسسة النقد العربي السعودي «ساما» الدكتور علي السفياني 24 نشاطا يعد الاشتغال بالأموال الناتجة عنها ضمن عمليات غسل الأموال، منها القرصنة والابتزاز، لافتا إلى أن عمليات غسل الأموال تنتج عنها آثار سياسية، واجتماعية، واقتصادية عدة.
وأوضح السفياني خلال دورة «مفهوم الصناعة المصرفية في التنمية الاقتصادية» التي نظمها المعهد المالي أخيرا في الخبر أن الهدف من وراء غسل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة يتمثل في تغيير الصفة الأصلية لهذه الأموال، وزيادة الصعوبة في معرفة مصدرها، وفي إمكان تعقبها من قبل الجهات الأمنية، إلى جانب إعادة تدويرها لتبدو أنها مشروعة ومن مصدر مشروع، بالإضافة إلى إعادة دمج واستثمار هذه الأموال في أعمال اقتصادية مشروعة.
1 تمويل الإرهاب.
2 الجرائم المنظمة والعابرة للحدود.
3 الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية.
4 تهريب المسكرات أو تصنيعها أو المتاجرة بها أو ترويجها.
5 التزييف.
6 التزوير.
7 الرشوة.
8 تهريب الأسلحة والذخائر أو المتفجرات أو تصنيعها أو الاتجار فيها.
9 القوادة أو إعداد أماكن الدعارة والاستغلال الجنسي.
10 الاتجار بالبشر.
11 القرصنة والابتزاز.
12 الاختطاف وأعمال التقييد وأخذ الرهائن.
13 القتل وإحداث جروح بدنية جسيمة.
14 جرائم البيئة.
15 السلب أو السطو المسلح.
16 السرقات.
17 النصب والاحتيال.
18 الاختلاس من الأموال العامة أو الخاصة.
19 مزاولة الأعمال المصرفية بطريقة غير نظامية.
20 الوساطة في أعمال الأوراق المالية بدون ترخيص.
21 ممارسة الوساطة في أعمال التأمين بدون ترخيص.
22 الغش في الأصناف والأوزان والأسعار وتقليد السلع، والتستر التجاري.
23 التهريب الجمركي.
24 التهرب الضريبي.
الآثار المترتبة على عمليات غسل الأموال
الآثار الاقتصادية
1 الإضرار بعمليات الخصخصة.
2 إرباك الأسواق المالية.
3 اختلال عرض النقد.
4 إضعاف المصارف والبنوك.
5 الإضرار بالسمعة والعواقب الدولية.
الآثار الاجتماعية
1 عدم توفير فرص عمل حقيقية وتفاقم البطالة.
2 انتشار الفساد الوظيفي وشراء الذمم.
3 صعود عصابات الجرائم الهرم الاجتماعي.
الآثار السياسية
1 انتشار الفساد السياسي والإداري واستغلال النفوذ.
2 الإضرار بسمعة الدولة أمام الهيئات الدولية المانحة للمساعدات.
3 إمكان تمويل المنظمات الإرهابية مما يؤدي إلى زعزعة الأمن والاستقرار.
4 تسرب غاسلي الأموال للمجالس الشعبية والنيابية وتمتعهم بحصانة.
وأوضح السفياني خلال دورة «مفهوم الصناعة المصرفية في التنمية الاقتصادية» التي نظمها المعهد المالي أخيرا في الخبر أن الهدف من وراء غسل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة يتمثل في تغيير الصفة الأصلية لهذه الأموال، وزيادة الصعوبة في معرفة مصدرها، وفي إمكان تعقبها من قبل الجهات الأمنية، إلى جانب إعادة تدويرها لتبدو أنها مشروعة ومن مصدر مشروع، بالإضافة إلى إعادة دمج واستثمار هذه الأموال في أعمال اقتصادية مشروعة.
1 تمويل الإرهاب.
2 الجرائم المنظمة والعابرة للحدود.
3 الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية.
4 تهريب المسكرات أو تصنيعها أو المتاجرة بها أو ترويجها.
5 التزييف.
6 التزوير.
7 الرشوة.
8 تهريب الأسلحة والذخائر أو المتفجرات أو تصنيعها أو الاتجار فيها.
9 القوادة أو إعداد أماكن الدعارة والاستغلال الجنسي.
10 الاتجار بالبشر.
11 القرصنة والابتزاز.
12 الاختطاف وأعمال التقييد وأخذ الرهائن.
13 القتل وإحداث جروح بدنية جسيمة.
14 جرائم البيئة.
15 السلب أو السطو المسلح.
16 السرقات.
17 النصب والاحتيال.
18 الاختلاس من الأموال العامة أو الخاصة.
19 مزاولة الأعمال المصرفية بطريقة غير نظامية.
20 الوساطة في أعمال الأوراق المالية بدون ترخيص.
21 ممارسة الوساطة في أعمال التأمين بدون ترخيص.
22 الغش في الأصناف والأوزان والأسعار وتقليد السلع، والتستر التجاري.
23 التهريب الجمركي.
24 التهرب الضريبي.
الآثار المترتبة على عمليات غسل الأموال
الآثار الاقتصادية
1 الإضرار بعمليات الخصخصة.
2 إرباك الأسواق المالية.
3 اختلال عرض النقد.
4 إضعاف المصارف والبنوك.
5 الإضرار بالسمعة والعواقب الدولية.
الآثار الاجتماعية
1 عدم توفير فرص عمل حقيقية وتفاقم البطالة.
2 انتشار الفساد الوظيفي وشراء الذمم.
3 صعود عصابات الجرائم الهرم الاجتماعي.
الآثار السياسية
1 انتشار الفساد السياسي والإداري واستغلال النفوذ.
2 الإضرار بسمعة الدولة أمام الهيئات الدولية المانحة للمساعدات.
3 إمكان تمويل المنظمات الإرهابية مما يؤدي إلى زعزعة الأمن والاستقرار.
4 تسرب غاسلي الأموال للمجالس الشعبية والنيابية وتمتعهم بحصانة.
الأكثر قراءة
عصابات تمتهن التحايل وتنتحل صفة شركات برمجيات معروفة وتستدرج منشآت خليجية
«الخدمات الأرضية» تجدد عقدها مع طيران ناس 5 سنوات بملياري ريال
توحيد صرف معاشات التقاعد مقدما بداية الشهر الميلادي مطلع مايو
الخبر تدخل مؤشر المدن الذكية للمرة الأولى والرياض تتقدم 5 مراتب والمدينة 11 مرتبة عالميا
«الوطنية للتعليم» تستأجر مجمعا تعليميا في الرياض بـ87 مليونا
دنتسو الشرق الأوسط تفتتح مقرها الإقليمي في الرياض
